Działalność spółek należących do Grupy Kapitałowej Alior Banku S.A.

Spółka Alior Leasing Sp. z o.o. powstała w kwietniu 2015 r., natomiast działalność operacyjną prowadzi od października 2015 r. Alior Bank S.A. posiada 100% udziałów i 100% ogólnej liczby głosów na Zgromadzeniu Wspólników Alior Leasing Sp. z o.o. W 2019 r. kapitał zakładowy spółki został podniesiony dwukrotnie do kwoty 15.006.000,00 zł, a jej siedziba została przeniesiona do Warszawy. Spółka w 2020r. planuje zmienić formę prawną tj. przekształcić się w spółkę akcyjną.

Misją firmy jest wspieranie rozwoju przedsiębiorców poprzez dostarczanie najlepszych rozwiązań, które stanowią odpowiedź na oczekiwania nowoczesnych firm poszukujących kompleksowej oferty leasingowej, dopasowanej do ich indywidualnych potrzeb. W ramach oferty Alior Leasing, firmy mogą skorzystać z najbardziej popularnych form finansowania środków trwałych, przede wszystkim pojazdów, niezbędnych do funkcjonowania i rozwoju. Dzięki produktom, takim jak: leasing operacyjny, finansowy i pożyczka leasingowa, przedsiębiorcy uzyskują łatwy i szybki dostęp do środków transportu oraz maszyn i urządzeń. Alior Leasing posiada liczną sieć sprzedaży oraz współpracuje z rozległą siecią partnerów biznesowych, dealerów i vendorów, a także z siecią sprzedaży Alior Banku. Firma współpracuje przede wszystkim z osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą i firmami z sektora MŚP, jednak do grona jej klientów należą także duże firmy.

W 2019 r. Alior Leasing Sp. z o.o. zawarła nowe umowy o wartości 2,69 mld zł. Portfel umów finansowanych przez spółkę wzrósł do 5 mld zł na koniec grudnia 2019 r. vs. 4,72 mld zł na koniec czerwca 2019 r. i 3,90 mld zł na koniec grudnia 2018 r. Zdecydowana większość umów zawieranych przez Spółkę (92%) dotyczy finansowania pojazdów.

W 2019 r. Alior Leasing Sp. z o.o. przeprowadziła transakcję sekurytyzacji części swojego portfela wierzytelności o wartości 500 mln zł. W ramach tej transakcji, spółka celowa („Emitent”) z siedzibą w Irlandii nabyła od Alior Leasing sp. z o.o. wierzytelności wynikające z umów pożyczek i umów leasingowych, płacąc środkami pochodzącymi z prywatnej emisji obligacji. Wyemitowane przez Emitenta obligacje (72% wartości sekurytyzowanego portfela wierzytelności) zostały objęte przez ING Bank Śląski. Gwarantem tych obligacji jest Europejski Fundusz Inwestycyjny. Transakcja została zaaranżowana wspólnie przez UniCredit Bank AG oraz ING Bank N.V. Zrealizowana sekurytyzacja pozwoli na dywersyfikację źródeł finansowania przez spółkę i pozyskanie nowych środków na finansowanie w wysokości 360 mln złotych. Na potrzeby realizacji transakcji Alior Leasing Sp. z o.o. udzielił Emitentowi pożyczki podporządkowanej w wysokości 140 mln złotych.

Spółka Serwis Ubezpieczeniowy Sp. z o.o. powstała w listopadzie 2016 r., natomiast działalność operacyjną prowadzi od lutego 2017 r.

Alior Leasing sp. z o.o. posiada 100% udziałów i 100% ogólnej liczby głosów na Zgromadzeniu Wspólników Serwisu Ubezpieczeniowego Sp. z o.o. Kapitał zakładowy spółki wynosi 5 000 zł oraz nie uległ zmianie w okresie sprawozdawczym.

Serwis Ubezpieczeniowy Sp. z o.o. działa na rynku ubezpieczeniowym. Przedmiotem działalności spółki jest działalność agencyjna w zakresie ubezpieczeń.

Alior Bank posiada 100% udziałów i 100% ogólnej liczby głosów na Zgromadzeniu Wspólników Alior Services Sp. z o.o.

Alior Services Sp. z o.o. to spółka, która prowadzi działalność agenta ubezpieczeniowego oraz realizuje inne projekty operacyjno-usługowe dla klientów korporacyjnych Alior Banku, a także projekty rozszerzające ofertę dla klientów Private Banking w celu wzmocnienia pozycji konkurencyjnej.

Alior TFI S.A. powstało w 2010 r. Pierwotnie spółka jako dom maklerski koncentrowała się na usługach związanych z asset management, a od lipca 2015 r. po przekształceniu prowadzi działalność jako Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Alior Bank posiada 100% akcji i 100% ogólnej liczby głosów na Walnym Zgromadzeniu Alior TFI S.A.

16 października 2019 r. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Alior TFI S.A. podjęło uchwałę o podwyższeniu kapitału zakładowego spółki o kwotę 600.000,00 zł., co zarejestrowane zostało w KRS 12 grudnia 2019 r. Bank jako jedyny akcjonariusz, objął wszystkie wyemitowane akcje, pokrywając je w całości wkładem gotówkowym.

Współpraca Alior Banku ze spółką zależną Alior TFI S.A. dotyczy przede wszystkim tworzenia i zarządzania funduszami inwestycyjnymi oraz ich reprezentowania wobec osób trzecich.

W okresie sprawozdawczym Alior TFI S.A. przeprowadziło likwidację dwóch zarządzanych funduszy: RBL_VC Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych oraz Bonus 4 Green House Development Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych. Spółka wprowadziła do dystrybucji w Banku 2 nowe subfundusze

21 maja 2019 r. Alior TFI dołączyła do Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA).

W 2019 r. do funduszu Alior SFIO napłynęło 812 618 590,97 zł, przy odpływach w granicach 160 501 176,41 zł. Bilans netto wyniósł 652 117 414,56 zł i był najdynamiczniej rosnącym TFI na rynku.

Absource Sp. z o.o. została założona 31 marca 2016 r. Alior Bank posiada 100% udziałów i 100% ogólnej liczby głosów na Zgromadzeniu Wspólników.

Absource Sp. z o.o. to spółka, której celami są: działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych, działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki, a także działalność związana z oprogramowaniem. Działalność Absource Sp. z o.o. koncentruje się na świadczeniu usług udostępniania oprogramowania informatycznego w modelu sublicencyjnym oraz wykonywania innych czynności informatycznych. Aktualnie podstawowa działalność spółki polega na udostępnianiu Systemu CAFE, CAFEM oraz SWK w modelu sublicencyjnym. Absource sp. z o.o. uzyskuje z tego tytułu 99% przychodów.

Alior Bank posiada 100% udziałów i 100% ogólnej liczby głosów na Zgromadzeniu Wspólników NewCommerce Services Sp. z o.o. W 2019 r. kapitał zakładowy spółki został podniesiony z kwoty 600.000,00 zł do kwoty 2.795.000,0 zł, a Bank jako jedyny dotychczasowy wspólnik objął nowoutworzone udziały.

Bancovo działa na rynku od marca 2018 r., tworząc nową kategorię usług w Polsce: pośrednictwo finansowe online. Marka „Bancovo” należy do spółki NewCommerce Services Sp. z o.o. Platforma umożliwia klientom porównanie rzeczywistych ofert kredytowych oraz umożliwia szybkie i łatwe uzyskanie gotówki przez Internet (end-2-end) dzięki innowacyjnym rozwiązaniom opartym o API, RPA, big data, machine learning, a wspieranych przez zaawansowany UX. Aspiracją Bancovo jest zdobycie pozycji cyfrowego centrum finansów osobistych klienta.

Na koniec 2019 roku spółka oferowała produkty ponad 25 instytucji finansowych, skierowane do szerokiej gamy odbiorców, zarówno do klienta indywidualnego (kredyty/pożyczki), jak również do klientów prowadzących działalność gospodarczą (pożyczki/mikrofaktoring).

Alior Bank posiada 100% akcji i 100% ogólnej liczby głosów na Walnym Zgromadzeniu Meritum Services ICB S.A. Meritum Services ICB S.A. jest spółką, której przedmiotem działalności jest świadczenie usług w zakresie technologii informatycznych i komputerowych oraz pozostała działalność związana z informatyką. W 2015 r. rozszerzono działalności spółki o działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych, działalność związaną z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat, pozostałą działalność wspomagającą ubezpieczenia i fundusze emerytalne. Aktualnie spółka uzyskuje przychody z dwóch podstawowych kanałów:

• udostępniania do Alior Bank S.A. oprogramowania w modelu Software as a Service (SaaS) – ok. 74% przychodów spółki;
• wynajmu specjalistów IT w ramach rozwoju systemów Alior Bank S.A. – ok. 26% przychodów spółki.

Corsham Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie powstała we wrześniu 2018 r. i została wpisana do Krajowego Rejestru Sądowego 22 października 2018 r.

4 lutego 2019 r. Alior Bank S.A. nabył 100% udziałów spółki Corsham Sp. z o.o. W 2019 r. dokonano dwukrotnego podwyższenia kapitału zakładowego spółki. W dniu 28 marca 2019 r. Alior Bank S.A. podjął uchwałę Zgromadzenia Wspólników Corsham Sp. z o.o. w sprawie podwyższenia kapitału zakładowego spółki o kwotę 5.500.000,00 zł poprzez utworzenie 110.000 równych i niepodzielnych udziałów. 80.000 nowoutworzonych udziałów zostało objęte przez Alior Bank S.A. przez pokrycie ich aportem w postaci wszystkich udziałów w kapitale zakładowym spółki PayPo Sp. z o.o., które stanowiły własność Alior Bank S.A. (20% udziału w kapitale zakładowym PayPo Sp. z o.o.), natomiast pozostałe 30.000 Alior Bank S.A. objął poprzez pokrycie ich wkładem pieniężnym.

PayPo jest startupem oferującym odroczone płatności za zakupy w Internecie i program ochrony kupujących. Robiąc zakupy online można zamówić produkt i zapłacić za niego nawet po 30 dniach, bez kosztów transakcji i odsetek. Spółka wykorzystuje własny system „scoringowy” bazujący na danych zebranych w sieci, bez konieczności ich dostarczania przez klienta. Dzięki PayPo klient może otrzymać i sprawdzić towar przed zapłatą. Jeśli z jakiegoś powodu zakup nie dotrze do użytkownika, nie musi on za niego płacić.

16 września 2019 r., w związku z przystąpieniem nowego inwestora do PayPo Sp. z o.o., Corsham objął 836 udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym spółki w celu zachowania posiadanego udziału (20%) w kapitale zakładowym. Udziały zostały pokryte wkładem pieniężnym.

19 grudnia 2019 r. Alior Bank S.A. podjął uchwałę Zgromadzenia Wspólników Corsham Sp. z o.o. w sprawie podwyższenia kapitału zakładowego spółki, które w całości pokrył wkładem pieniężnym.

20 grudnia 2019 r. Corsham Sp. z o.o. przystąpił do spółki Autenti Sp. z o.o. Ze względu na interes spółki oraz ustalenia pomiędzy koinwestorami, kwota inwestycji oraz liczba udziałów nie została podana do publicznej wiadomości.

Autenti Sp. z o.o. to kompleksowa platforma służąca autoryzacji dokumentów i zawieraniu umów przez Internet, z wykorzystaniem wszystkich dostępnych e-podpisów sIDAS: standardowego, zaawansowanego i kwalifikowanego. Platforma stworzona przez Autenti sp. z o.o. ma możliwość zastosowania w wielu branżach, co uzasadnia fakt, że spółka pretenduje do roli lidera w zakresie podpisu elektronicznego w Polsce. Dotychczas spółka pozyskała jako kluczowych klientów BNP Paribas, Vienna Life, Credit Agricole, PGE Lumi oraz Medicover. Spółka planuje umacnianie przewagi konkurencyjnej poprzez rozwój platformy oraz przeprowadzenie ekspansji na rynki europejskie.

RBL_VC Sp. z o.o. została utworzona 23 października 2019 r. Kapitał zakładowy spółki wynosi 5.000,00 zł i dzieli się na 100 udziałów, które w całości objął Alior Bank S.A. Spółka została wpisana do KRS w dniu 7 listopada 2019 r.

Spółka jest docelowym wehikułem inwestycyjnym, przez który Alior Bank zamierza dokonywać inwestycji kapitałowych podwyższonego ryzyka (venture capital). W ramach dokonywanych inwestycji spółka będzie obejmować mniejszościowe udziały w podmiotach działających w obszarze nowych rozwiązań na rynku finansowym i okołofinansowym (fin-tech). Obecnie znajduje się w trakcie procesu weryfikacji w KNF przed wpisaniem do rejestru Zarządzających Alternatywnymi Spółkami Inwestycyjnymi (ZASI). Po rejestracji przejmie obecną rolę Corsham Sp. z o.o. w dokonywaniu inwestycji typu venture capital.